Nhu cầu chuyển tiền từ Việt Nam sang Úc và các nước khác rất lớn, do sự hạn chế tự do chuyển dịch tài sản từ phía Việt Nam.

Vì lý do đó, một số khách hàng (sau đây gọi là khách) khi tham gia các chương trình đầu tư, định cư hay mua nhà tại Úc, đã lựa chọn các giải pháp chuyển tiền không an toàn và bất hợp pháp vì 2 lý do:

1.  Khách muốn tiết kiệm tối đa phí chuyển tiền (thường ở mức dưới 2%).

2.  Khách không hiểu biết về Luật chống rửa tiền Úc Đại Lợi (AML/CTF Act) và Luật Thuế của Úc.

Khi lựa chọn các giải pháp chuyển tiền không an toàn, các diễn biến thường xảy ra như sau:

•  Các bên thứ ba lần lượt nộp tiền mặt vào tài khoản của khách. Mỗi lần nộp tiền mặt dưới 10,000 AUD để tránh bị hỏi danh tính theo yêu cầu của Luật chống rửa tiền.

•  Khách nhận tiền mặt từ các đơn vị thứ 3, để tự nộp vào tài khoản của mình với số tiền lớn hơn 10,000 AUD.

Trong cả hai trường hợp nói trên, khách vô tình trở thành nạn nhân của các đường đây và băng đảng rửa tiền phi pháp. Khách trở thành người rửa tiền từ tiền có thể gọi là ‘sạch’ của mình, để nhận những đồng tiền ‘dơ’ của tội phạm.

Có 2 ví dụ cần được tham khảo thêm:

1.  Trường hợp du học sinh Trung Quốc tên Feng, nộp 4 triệu AUD qua 68 lần nộp tiền mặt vào ngân hàng mua nhà tại Úc.

Kết quả: Feng bị tù giam và tịch thu tiền.  Đọc thêm>>>>

2.  Trường hợp của John Kizon, nhận tiền trong tài khoản hơn 60 lần, mỗi lần dưới 10,000 AUD.

Cảnh sát liên bang và Cơ quan chống rửa tiền và lập tức phong tỏa tài khoản. Đọc thêm >>>>

            Như vậy, rõ ràng rủi ro khi sử dụng dịch vụ chuyển tiền bất hợp pháp là quá lớn do sự thiếu am hiểu luật pháp Úc, và sự chi li tính toán của một số khách hàng đã khiến họ không thể hình dung ra được cái viễn cảnh mất toàn bộ tài sản, phải vướng vòng lao lý, phải đi tù tại Úc chỉ vì muốn tiết kiệm phí chuyển tiền hay phí dịch vụ phải trả cho cố vấn pháp lý.

Ngoài ra, còn một rủi ro khác là ngay cả khi số tiền được an toàn, khách có thể bị Sở Thuế Úc mở hồ sơ ra 5 năm sau đó để yêu cầu giải trình và nếu không có sự giải trình đúng, khách có thể phải trả thuế thu nhập cá nhân lên đến 48%.

Nếu quý vị cần phải có cố vấn pháp lý về luật Úc, hãy liên hệ với chúng tôi 08 3822 3380.