Chứng Minh Tiền Đầu Tư EB-5 – Các Bước Kiểm Tra Và Xác Minh Tài Chính

Chứng minh tiền đầu tư EB-5 là một trong những bước quan trọng nhất để đảm bảo hồ sơ của bạn được chấp thuận bởi USCIS (Cơ quan Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ). Việc chuẩn bị kỹ lưỡng và minh bạch hồ sơ chứng minh nguồn gốc vốn đầu tư không chỉ giúp rút ngắn thời gian xét duyệt mà còn tăng tỷ lệ thành công của bạn trong chương trình EB-5. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách chứng minh tài chính EB-5, các yêu cầu cụ thể, và tài liệu cần thiết.

Tại Sao Cần Chứng Minh Tiền Đầu Tư EB-5?

Tuân thủ quy định của USCIS:

• Nhà đầu tư phải chứng minh khoản tiền đầu tư được sử dụng trong chương trình EB-5 đến từ nguồn gốc hợp pháp và không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, trốn thuế, hoặc gian lận tài chính.

Đảm bảo tính minh bạch:

• Hồ sơ chứng minh nguồn vốn giúp USCIS đánh giá tính trung thực của khoản đầu tư và đảm bảo rằng tiền được sử dụng đúng mục đích.

Tránh rủi ro từ chối hồ sơ:

• Nếu không thể cung cấp đầy đủ tài liệu chứng minh nguồn gốc vốn, hồ sơ EB-5 của bạn có thể bị từ chối.

Xem thêm: Visa EB-5 là gì? 5 bước lấy thẻ xanh định cư Mỹ vĩnh viễn 2024

Xem thêm: Làm thế nào để chọn dự án đầu tư EB5 an toàn và hiệu quả?

Các Yêu Cầu Tài Chính Để Chứng Minh Nguồn Vốn EB-5

Số Tiền Đầu Tư

• 800.000 USD: Dành cho các dự án thuộc khu vực ưu tiên (TEA).
• 1.050.000 USD: Dành cho các dự án khác.

Nguồn Gốc Vốn Phải Hợp Pháp

Khoản tiền đầu tư phải đến từ:

• Thu nhập từ công việc hoặc kinh doanh.
• Lợi nhuận từ bán tài sản (bất động sản, cổ phần).
• Thừa kế hoặc quà tặng.
• Vay vốn (nếu có tài sản thế chấp hợp pháp).

Xem thêm: Đầu tư EB-5 định cư Mỹ: Đâu là những trở ngại lớn nhất?

Xem thêm: Thời Gian Xử Lý Hồ Sơ EB-5 Những Đổi Mới Và Tác Động Đến Nhà Đầu Tư

Các Bước Chứng Minh Tiền Đầu Tư EB-5

Xác Định Nguồn Gốc Tiền

Bạn cần xác định rõ ràng khoản tiền đầu tư đến từ đâu:

• Thu nhập từ công việc: Bảng lương, hợp đồng lao động, và báo cáo thuế cá nhân.
• Kinh doanh hoặc cổ phần: Giấy phép kinh doanh, báo cáo tài chính, và thuế doanh nghiệp.
• Bán tài sản: Hợp đồng mua bán, sao kê ngân hàng, và biên lai thanh toán.
• Thừa kế hoặc quà tặng: Di chúc, giấy tờ chứng minh quan hệ với người tặng.

Xem thêm: Thời Gian Hoàn Vốn EB-5: Hiểu Rõ Để Đầu Tư Hiệu Quả

Chuẩn Bị Tài Liệu Hỗ Trợ

• Báo cáo thuế (3–5 năm gần nhất): Chứng minh thu nhập và nghĩa vụ thuế được thực hiện đúng quy định.
• Sao kê ngân hàng: Theo dõi dòng tiền từ nguồn gốc đến tài khoản đầu tư.
• Hồ sơ bất động sản: Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu và hợp đồng bán (nếu có).
• Hợp đồng vay vốn (nếu áp dụng): Chứng minh tài sản thế chấp và hợp lệ.

Xem thêm: Có Được Sử Dụng Vốn Vay Ngân Hàng Đầu Tư EB-5 Không?

Xem thêm: Đầu Tư EB-5 Mức Độ Quan Trọng Của Nguồn Tiền Trong Đầu Tư

Chuyển Tiền Hợp Lệ Quốc Tế

• Tiền đầu tư cần được chuyển từ tài khoản của bạn tại quốc gia gốc vào tài khoản dự án EB-5 tại Mỹ qua hệ thống ngân hàng hợp pháp.
• Lưu giữ các chứng từ chuyển khoản để làm bằng chứng.

Làm Việc Với Chuyên Gia

• Luật sư di trú: Giúp bạn chuẩn bị và trình bày hồ sơ phù hợp với yêu cầu của USCIS.
• Chuyên gia tài chính: Hỗ trợ xác minh và lập báo cáo nguồn vốn đầu tư chi tiết.

Nộp Hồ Sơ Chứng Minh Tài Chính

Gửi toàn bộ tài liệu chứng minh nguồn vốn cùng với Mẫu I-526 khi nộp hồ sơ EB-5.

• Theo dõi trạng thái hồ sơ trên trang web chính thức của USCIS để cập nhật tiến trình.

Xem thêm dự án trung tâm vùng: Dự án AC Marriott/ Element Las Vegas

Xem thêm dự án trung tâm vùng: Cota Vera giai đoạn 2

Những Sai Lầm Cần Tránh Khi Chứng Minh Tiền Đầu Tư EB-5

Không cung cấp tài liệu đầy đủ:

• Thiếu bằng chứng hoặc tài liệu không rõ ràng có thể dẫn đến yêu cầu bổ sung từ USCIS hoặc từ chối hồ sơ.

Không minh bạch nguồn vốn:

• USCIS có thể từ chối hồ sơ nếu phát hiện dấu hiệu bất hợp pháp trong dòng tiền.

Chuyển tiền không hợp lệ:

• Việc sử dụng các phương thức chuyển tiền không chính thức có thể làm tăng nghi ngờ và trì hoãn quá trình xét duyệt.

Không theo dõi tài liệu:

• Mất các giấy tờ quan trọng như sao kê ngân hàng hoặc hợp đồng mua bán có thể khiến hồ sơ bị đình trệ.

Câu hỏi thường gặp về chứng minh tiền đầu tư EB-5

Tôi có thể sử dụng tiền vay để đầu tư EB-5 không?

• Có, miễn là tài sản thế chấp thuộc sở hữu hợp pháp của bạn và được chứng minh rõ ràng.

Các tài liệu quan trọng nhất cần nộp là gì?

• Báo cáo thuế, sao kê ngân hàng, hợp đồng mua bán tài sản, và chứng từ chuyển khoản là những tài liệu không thể thiếu.

USCIS có chấp nhận tiền từ quà tặng không?

• Có, nhưng bạn cần cung cấp giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền quà tặng và mối quan hệ với người tặng.

Làm thế nào để chứng minh tính hợp pháp của tài sản thế chấp?

• Cung cấp giấy chứng nhận sở hữu tài sản, hợp đồng vay vốn, và tài liệu về tài sản thế chấp.

Việc chứng minh tiền đầu tư EB-5 đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và minh bạch trong từng bước. Đảm bảo rằng tất cả tài liệu đều rõ ràng, hợp pháp, và có thể kiểm chứng là cách tốt nhất để tăng cơ hội thành công khi nộp hồ sơ. Hãy hợp tác chặt chẽ với luật sư di trú và chuyên gia tài chính để đảm bảo hồ sơ của bạn đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của USCIS và rút ngắn thời gian xử lý.

TẠI SAO CHỌN KHAI PHÚ?

CHỌN ĐỒNG HÀNH CÙNG KHAI PHÚ – HIỆN THỰC HÓA GIẤC MƠ DI TRÚ

Khai Phú Investments & Migration có hơn 15 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực Đầu tư di trú, hỗ trợ hơn 1.500 gia đình định cư thành công tại các quốc gia Mỹ, Úc, Châu Âu, Canada và khu vực Caribbean. Khai Phú hiện hợp tác với các Tập đoàn và Hãng luật toàn cầu có hơn 45 năm kinh nghiệm. Đội ngũ nhân viên tận tâm, chuyên nghiệp. Khai Phú sẽ là người bạn đồng hành cùng quý Anh/Chị hiện thực hóa giấc mơ định cư.

Nếu Quý anh chị nhà đầu tư Quan tâm chương trình Định cư Mỹ diện EB-5. Xin vui lòng liên hệ với Khai Phú theo thông tin bên dưới.

KHAI PHÚ INVESTMENTS & MIGRATION

Văn phòng TP.HCM:

Số 26-28 Lê Văn Hưu, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP.HCM.

Hotline: 0901 888 803

Văn phòng Hà Nội:

Số 168 Ngọc Khánh, Phường Giảng Võ, Quận Ba Đình, Hà Nội

Hotline: 0901 888 830